保险公司总精算师管理办法
中国保险监督管理委员会
中国保险监督管理委员会令2007年第3号
《保险公司总精算师管理办法》已经2007年8月28日中国保险监督管理委员会主席办公会审议通过，现予公布，自2008年1月1日起施行。
主席 吴定富
二○○七年九月二十八日
保险公司总精算师管理办法
第一章 总则
第一条 为了完善保险精算监管制度，规范保险公司内部治理，防范经营风险，促进保险业健康发展，根据《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国外资保险公司管理条例》等法律、行政法规，制定本办法。
第二条 本办法所称总精算师，是指保险公司总公司负责精算以及相关事务的高级管理人员。
第三条 保险公司应当设立总精算师职位。
第四条 总精算师应当遵守法律、行政法规和中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）的规定，遵守保险公司章程和职业准则，公正、客观地履行精算职责。
第五条 中国保监会依法审查总精算师任职资格，并对总精算师履职行为进行监督管理。
第二章 任职资格管理
第六条 总精算师应当具备诚实信用的良好品行和履行职务必需的专业知识、从业经历和管理能力。
第七条 担任总精算师应当具备下列条件：
（一）取得中国精算师资格3年以上；
（二）从事保险精算、保险财务或者保险投资工作8年以上，其中包括5年以上在保险行业内担任保险精算、保险财务或者保险投资管理职务的任职经历；
（三）在中华人民共和国境内有住所；
（四）中国保监会规定的其他条件。
取得国外精算师资格3年以上的，可以豁免前款第（一）项规定的条件，但应当经中国保监会考核，确认其熟悉中国的保险精算监管制度，具有相当于中国精算师资格必需的专业知识和能力。
第八条 有下列情形之一的，不得担任总精算师：
（一）有《保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定》中禁止担任高级管理人员情形之一的；
（二）中国保监会规定不适宜担任总精算师的其他情形。
第九条 未经中国保监会核准任职资格，保险公司不得以任何形式任命总精算师。
第十条 保险公司任命总精算师，应当在任命前向中国保监会申请核准任职资格，提交下列书面材料一式三份，并同时提交有关电子文档：
（一）拟任总精算师任职资格核准申请书；
（二）《保险公司董事、高级管理人员任职资格申请表》；
（三）符合本办法规定的《职务声明书》；
（四）拟任总精算师的身份证、学历证书、精算师资格认证证书等有关文件的复印件，有护照的应当同时提供护照复印件；
（五）中国保监会规定提交的其他材料。
第十一条 中国保监会应当自受理任职资格核准申请之日起20日以内，作出核准或者不予核准的决定。20日以内不能作出决定的，经中国保监会主席批准，可以延长10日，并应当将延长期限的理由告知申请人。
决定核准的，颁发任职资格核准文件；决定不予核准的，应当作出书面决定并说明理由。
第十二条 总精算师有下列情形之一的，其任职资格自动失效，拟再担任总精算师的，应当重新经过任职资格核准：
（一）因辞职、被免职、被撤职等原因，不再为该保险公司及其分支机构工作的；
（二）受到责令予以撤换的行政处罚的；
（三）出现《公司法》第一百四十七条第一款规定情形的。
第三章 总精算师职责
第十三条 总精算师对保险公司董事会和总经理负责，并应当向中国保监会及时报告保险公司的重大风险隐患。
第十四条 总精算师有权获得履行职责所需的数据、文件、资料等相关信息，保险公司有关部门和人员不得非法干预，不得隐瞒或者提供虚假信息。
第十五条 总精算师有权参加涉及其职责范围内相关事务的保险公司董事会会议，并发表专业意见。
第十六条 总精算师具体履行下列职责：
（一）分析、研究经验数据，参与制定保险产品开发策略，拟定保险产品费率，审核保险产品材料；
（二）负责或者参与偿付能力管理；
（三）制定或者参与制定再保险制度、审核或者参与审核再保险安排计划；
（四）评估各项准备金以及相关负债，参与预算管理；
（五）参与制定股东红利分配制度，制定分红保险等有关保险产品的红利分配方案；
（六）参与资产负债配置管理，参与决定投资方案或者参与拟定资产配置指引；
（七）参与制定业务营运规则和手续费、佣金等中介服务费用给付制度；
（八）根据中国保监会和国家有关部门规定，审核、签署公开披露的有关数据和报告；
（九）根据中国保监会规定，审核、签署精算报告、内含价值报告等有关文件；
（十）按照本办法规定，向保险公司和中国保监会报告重大风险隐患；
（十一）中国保监会或者保险公司章程规定的其他职责。
第十七条 保险公司有下列情形之一的，总精算师应当根据职责要求，向保险公司总经理提交重大风险提示报告，并提出改进措施：
（一）出现可能严重危害保险公司偿付能力状况的重大隐患的；
（二）在拟定分红保险红利分配方案等经营活动中，出现严重损害投保人、被保险人或者受益人合法权益的情形的。
总精算师应当将重大风险提示报告同时抄报保险公司董事会。
第十八条 总精算师提交重大风险提示报告的，保险公司应当及时采取措施防范或者化解风险，保险公司未及时采取有关措施的，总精算师应当向中国保监会报告。
第四章 监督管理
第十九条 保险公司应当按照本办法的规定，在保险公司章程中明确规定总精算师的职责。
第二十条 总精算师由保险公司董事会任命。
第二十一条 保险公司任命总精算师，应当在任命前与拟任总精算师签署《职务声明书》。
《职务声明书》应当载明下列内容：
（一）总精算师工作职责；
（二）由拟任总精算师作出的，将按照本办法规定提交离职报告的承诺；
（三）拟任总精算师在审读前任总精算师离职报告后作出的有关声明；
（四）中国保监会要求载明的其他内容。
第二十二条 在同一保险公司内，董事长、总经理不得兼任总精算师。
第二十三条 除下列情形以外，总精算师不得在所任职保险公司以外的其他机构中兼职：
（一）兼职机构与总精算师所任职保险公司之间具有控股关系；
（二）总精算师在精算师专业组织中兼职从事不获取报酬的活动；
（三）中国保监会规定的其他情形。
第二十四条 总精算师因辞职、被免职或者被撤职等原因离职的，应当在辞职时或者在收到免职、撤职决定之日起20日以内独立完成离职报告，并向保险公司董事会和总经理提交。
离职报告应当对离职原因、任职期间的履职情况和精算工作移交进行说明。
离职报告应当一式两份，并由总精算师签字。
第二十五条 保险公司任命总精算师，应当在申请核准拟任总精算师任职资格以前，根据其要求，将前任总精算师离职报告送交其审读。
第二十六条 总精算师因辞职、被免职或者被撤职等原因离职的，保险公司应当自作出批准辞职或者免职、撤职等决定之日起30日以内，向中国保监会报告，并提交下列书面材料：
（一）总精算师被免职或者被撤职的原因说明；
（二）免职、撤职或者批准辞职等有关决定的复印件；
（三）总精算师作出的离职报告。
第五章 法律责任
第二十七条 对违反《保险法》规定尚未构成犯罪的行为负有直接责任的总精算师，中国保监会可以区别不同情况予以警告，责令予以撤换，处以2万元以上10万元以下的罚款。
责令予以撤换的具体适用，按照《保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定》等中国保监会的有关规定执行。
第二十八条 除前条规定的情形以外，总精算师违背精算职责，致使根据中国保监会规定应当由其签署的各项文件不符合中国保监会规定的，由中国保监会责令改正，对总精算师予以警告；情节严重的，并处1万元以下罚款。
第二十九条 保险公司未经核准擅自任命总精算师的，由中国保监会予以警告，并处1万元以下罚款。
第三十条 总精算师未按照本办法规定及时向中国保监会报告有关事项的，由中国保监会责令改正，予以警告。
第六章 附则
第三十一条 对总精算师的任职管理，本办法没有规定的，适用《保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定》的有关规定。
第三十二条 本办法所称日，是指工作日，不包括法定节假日。
第三十三条 本办法由中国保监会负责解释。
第三十四条 本办法自2008年1月1日起施行。人寿保险公司、养老保险公司和健康保险公司自施行之日起适用本办法；财产保险公司适用本办法的时间和具体适用办法由中国保监会另行规定。
自本办法施行之日起，中国保监会之前规定的人寿保险公司、养老保险公司和健康保险公司精算责任人的职责由总精算师履行，中国保监会2004年6月30日发布的《人身保险产品审批和备案管理办法》（保监会令〔2004〕6号）中关于上述保险公司应当指定精算责任人的规定不再执行。中国保监会2004年11月11日发布的《关于精算责任人任职资格有关要求的通知》（保监发〔2004〕133号）自本办法施行之日起同时废止。
财政部、国家计委关于颁发《日本国际协力银行贷款项目国际招标代理机构委托指南》的通知
财政部 国家计委
财政部、国家计委关于颁发《日本国际协力银行贷款项目国际招标代理机构委托指南》的通知
财政部 国家计委
各省、自治区、直辖市人民政府，国务院各部委：
1998年政府机构改革时，国务院将日本输出入银行的管理窗口从中国银行划归财政部。1999年10月1日，日本输出入银行又与日本海外经济协力基金合并成为新的日本国际协力银行。为加强对日本国际协力银行非官方发展援助不附带条件贷款项目（即原日本输出入银行不附
带条件贷款项目）国际招标采购工作的管理，规范代理委托程序，保证项目招标采购工作规范、有序、公正、有效地进行，我们制订了《日本国际协力银行贷款项目国际招标代理机构委托指南》。现将本《指南》印发给你们，请遵照执行。
附件：日本国际协力银行贷款项目国际招标代理机构委托指南
1．目 的
1．1 为了加强对招标代理机构委托工作的管理，规范代理的委托程序，明确各方的责权利关系，提高采购效率，保证采购工作规范有序地进行，特制订本招标代理机构委托指南（以下简称“指南”）。
1．2 本指南的原则是引进竞争机制，开展公平竞争，增强委托工作的透明度，确保委托工作公正、客观、有效地进行。
2．适用性
2．1 本指南适用于日本国际协力银行贷款项目国际招标采购需要委托招标代理机构的活动。
2．2 本指南中的“日本国际协力银行贷款项目”，是指日本国际协力银行非官方发展援助不附带条件贷款项目，即原日本输出入银行资金协力贷款项目。
2．3 本指南中的“招标代理机构”，是指经对外贸易经济合作部批准有资格从事国际招标采购业务、并经财政部确认可以作为日本国际协力银行贷款项目国际招标代理的公司。
凡是经对外贸易经济合作部批准有资格从事国际招标采购业务的公司，在本指南颁布后，需向财政部提出代理申请。在财政部确认后，方可参加日本国际协力银行贷款项目国际招标代理机构的竞争。
2．4 本指南中的“委托”，是指业主根据项目需要，按照日本国际协力银行的《采购指南》和我国《招投标法》的有关规定，授权由招标代理机构进行国际招标采购。
2．5 本指南中的“国际招标采购”是指根据项目需要，按照日本国际协力银行《采购指南》规定的国际竞争性招标程序和其他程序进行的采购活动。
2．6 本指南中的“业主”，是指负责日本国际协力银行贷款项目的执行、并最终承担贷款偿还责任的有关部门、机构或实体。
2．7 本指南中的“联合代理”是招标代理机构与其他外贸公司或招标公司组成的联合体。
3．委托邀请书
3．1 财政部为国务院批准的日本国际协力银行的窗口管理部门。财政部在每年日本国际协力银行不附带条件贷款计划确定后，向招标代理机构公布新的备选项目。
3．2 为使参加招标代理机构竞争的公司及时得到有关信息，在日本国际协力银行进行项目考察之前，业主应以信函形式向至少三家符合要求的招标代理机构发出委托邀请书。委托邀请书内容包括业主单位的名称、项目简况、主要采购内容、对参加竞争单位的具体要求、填报代理申
请书的要求、提交代理申请书的时间地点等（委托邀请书格式见本指南附件一）。
如业主拟对项目分期或分类进行委托，则需就分期或分类情况先报财政部，在经财政部同意后，将分期或分类情况写入委托邀请书。同时相应增加被邀请的招标代理机构数目。
3．3 业主应在发出委托邀请书之前，将拟邀请招标代理机构的短名单和委托邀请书报财政部备案。
3．4 招标代理机构的委托工作应在财政部与日本国际协力银行签署《贷款协定》之前完成。
4．报送代理申请书的要求和程序
4．1 凡愿参加招标代理机构竞争的公司均应按照代理申请书格式的要求，逐项填报代理申请书（代理申请书格式见附件二）。代理申请书应按委托邀请书中规定的时间和地址报送。凡在截止日期后报送的代理申请书均为无效申请，不得参加评定。
4．2 招标代理机构报送的代理申请书要有本公司总经理或副总经理的签字，并加盖公司公章。
5．评定原则、评定内容和程序
5．1 评定原则：评定工作应本着客观公正的原则，切实根据报送的代理申请书的内容和评分标准进行。
5．2 评定内容：业主应根据委托邀请书和代理申请书格式中所列的评定内容进行评定。评定内容及各项内容所占分值如下：（1）收费水平，10分；（2）付款时间和方式，15分；（3）近2年承担类似招标业务的业绩，10分；（4）负责此项招标业务人员自身资格、能力
和业绩，30分；（5）工作计划和拟投入工作量，20分；（6）目前承担业务量，10分；（7）根据项目特点，其他需要考虑的因素，5分。
评定工作应综合考虑以上评定内容，并防止招标代理机构以低于合理的代理费水平抢标的现象，以保证将来采购活动的顺利进行。原则上，代理费水平应在合同金额的0．1％—0．3％之间。如国家另行颁发招标代理收费标准，则执行国家的规定。凡代理申请书格式中没有列出的评
定内容在评定时均不得考虑。
5．3 评定方法：对代理申请书的评定采用打分法，评委根据代理申请书中的内容及各评定因素所占的分值进行综合打分。
5．4 评定程序：
5．4．1 为便于评定，业主应成立一个由5名以上评委组成的评审委员会，全面负责招标代理机构的评定工作。评审委员会应包括当地财政部门的代表。
5．4．2 评定工作应由业主单位一位主管采购工作的领导主持，各评委应按照委托邀请书中规定的评定时间和上述5．2和5．3节所规定的评定内容和评定方法进行打分评定。
5．4．3 在汇总各评委综合打分的基础上，决出得分最高者。得分最高者应为中选的招标代理机构。
6．评定的保密原则
6．1 业主应对招标代理机构报送的代理申请书内容保密。如有泄密事件，财政部将不认可评定结果。
6．2 业主应对整个评审过程保密。如果参加竞争的招标代理机构试图采用不正当手段对评委施加影响，取消其竞争资格。
7．确定中选机构和签订合同
7．1 业主应将评定结果报财政部审核，并抄报国家计委。在得到财政部书面的“无异议”通知后，业主才能正式确定中选机构。其他部门和招标代理机构如对评定结果有异议，可向财政部申诉，财政部负责召集国家计委、有关行业主管部门和招标代理机构进行磋商。如果发现有背
离国家有关法律、法规和本指南的情况，财政部可以否决业主的评定结果，并责令业主重新评选。如果评定程序和原则符合本指南的规定，财政部应在收到评定结果的10个工作日之内给予答复；逾期无反应可视为“无异议”。
7．2 业主应在收到财政部“无异议”通知后10个工作日之内将评选结果及时通知中选机构。
7．3 业主应及时将草拟的委托协议书寄给中选机构，征求意见并安排签署委托协议书。
7．4 在委托协议书签署后10个工作日之内，业主应将委托协议书副本报财政部备案。
8．委托协议书内容
委托协议书应明确规定双方的责、权、利关系，以确保采购工作顺利进行。委托协议书一般应包括：（1）协议双方应遵循的原则；（2）委托代理范围；（3）职责分工，即协议双方各自承担的责任和义务，如标书的编写、送审、招标采购通告的刊登，开标、评标、评标结果的报送
、合同签订、履约仲裁；（4）代理费的收取标准和支付条件；（5）争议的解决，等等。
9．联合代理
9．1 联合代理应本着自愿的原则，业主不能以任何形式强迫规定招标代理机构与本部门或本地区的外贸公司或招标机构合作。
9．2 联合代理各方要签订合作协议，明确规定各方的责、权、利关系，以及收益分成比例等。
9．3 联合代理应指定一方作为牵头单位，牵头单位在报送代理申请书时应附上与合作方的合作协议书和其合作伙伴的资格情况。
9．4 联合代理的牵头机构应符合本指南2．3条规定的资格要求，并对联合代理行为承担全部责任。其合作伙伴也应具备承担国际、国内招标或国际贸易的资格和能力。
10．监督与协调
10．1 财政部有权对委托过程和委托协议的执行情况进行监督和检查。
10．2 招标代理机构应遵守日本国际协力银行的《采购指南》，以及国内的有关法律和法规。招标代理机构不得向项目采购中的中标单位收取任何费用。同时，当发现业主有违规行为时，应予劝阻，并及时向财政部报告。一经发现招标代理机构有任何违规行为，财政部将追究招标
代理机构的责任，并暂停或取消其代理资格。招标代理机构有义务向国内有关部门汇报贷款项目采购进展情况。
10．3 凡没有按照本指南规定委托的招标代理机构，均视为无效代理，财政部有权取消其代理资格。
10．4 如业主无视本规定而擅自做出委托决定，除取消其已经做出的委托决定外，财政部还将视其情节轻重，做出暂缓签署《贷款协定》、暂停或取消业主提款权利等处罚。
10．5 如果委托协议书中的各方就委托协议书产生争议，可将争议提交财政部，由财政部出面协调解决。如仍不能解决，争议各方可向法院提起诉讼。
11．评 价
11．1 业主应于每年的12月，按照附件三“履约情况评价表”中规定的内容，对招标代理机构在本年度中的履约情况进行评价。业主应将评价表在每年结束后1个月之内报送财政部。最后一次评价意见应在全部代理业务完成后1个月之内报送财政部。
11．2 履约情况评价意见将供日本国际协力银行其他贷款项目委托招标代理机构时参考。
12．实施和解释
12．1 本指南自发布之日起生效实施。
12．2 本指南由财政部解释。
附一：委托邀请书
＿＿＿公司：
我单位拟利用＿＿＿等值美元的日本国际协力银行贷款用于＿＿＿项目的建设，项目预计＿＿＿年开始执行，根据日本国际协力银行《采购指南》的规定，有一部分贷款要通过国际竞争性招标／有限国际竞争形式来采购。为完成上述采购任务，根据我国有关政策的规定，现寻求招标采
购代理公司。
为便于参加竞争，现就有关事宜函告如下：
一、凡经对外贸易经济合作部批准、并经财政部确认的有资格承担日本国际协力银行贷款项目国际招标采购业务的公司均可参加竞争。
二、项目简况（由业主负责填写）。
三、采购内容简介（由业主负责填写）。
四、各参加竞争的招标代理机构应按照后附的“代理申请书”的格式报送申请书。
五、申请书的提交截止日期为＿＿＿年＿＿＿月＿＿＿日。
业主单位地址：＿＿＿＿＿
传 真：＿＿＿＿＿
电 话：＿＿＿＿＿
＿＿＿＿＿（业主单位名称）
＿＿＿＿＿（公章）
＿＿＿＿＿（日期）
附二：代理申请书
＿＿＿（业主名称）：
贵单位关于＿＿＿＿项目寻求招标代理机构的委托邀请书收悉，我公司愿意参加此项目招标代理机构的竞争。根据财政部制定的《日本国际协力银行贷款项目国际招标代理机构委托指南》的规定，现将我公司的代理申请书提交给贵单位，供评审。
一、公司简况
二、收费水平（按合同价的百分比填写）
三、代理费的付款时间和方式
四、近两年承担类似招标业务的业绩
五、负责此项招标业务人员自身资格、能力和业绩
六、工作计划拟投入的工作量
七、目前承担的工作量
八、根据项目特点，其他需要考虑的因素
招标代理机构地址：＿＿＿＿＿
电 话：＿＿＿＿＿
传 真：＿＿＿＿＿
＿＿＿＿＿（招标代理机构名称）
＿＿＿＿＿（总经理或副总经理签字）
＿＿＿＿＿（公章）
＿＿＿＿＿（日期）
附三：履约情况评价表
致：财政部
项目名称：
招标代理机构名称：
采购内容简介：
采购合同总金额
一、招标代理机构投入的工作量：
二、招标代理机构负责此项目招标业务人员的工作实绩：
三、招标代理机构服务水平：
四、招标代理机构履约情况：
五、招标代理机构合作态度：
六、业主总体评价（分为四档：非常满意、基本满意、不满意、很不满意）：
七、今后是否还愿委托此代理机构（仅在最后一次评价时填写）：
八、建议：
＿＿＿＿＿（业主单位名称）
＿＿＿＿＿（公章）
＿＿＿＿＿（日期）
2000年3月3日
